Unsere AML und KYC Richtlinien

Geldwäscherei und Finanzbetrug schaden seriösen Spielerinnen und Spielern ebenso wie uns als Betreiber. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Lizenz der Malta Gaming Authority durchführen, welche Dokumente Sie einreichen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Geldwäscherei bekämpfen wir konsequent

Wir betreiben Royalgame Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Seit unserer Gründung im Jahr 2023 setzen wir diese Vorgaben in vollem Umfang um und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde, die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet das: Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft Prüfungen, und wir dürfen in bestimmten Situationen zusätzliche Nachweise verlangen. Diese Pflichten sind kein Misstrauen gegenüber Ihnen, sondern gesetzliche Anforderungen, deren Einhaltung wir gegenüber dem Regulator lückenlos dokumentieren. Unser Compliance-Team wird regelmässig geschult und arbeitet streng vertraulich.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zur Person und Ihre Volljährigkeit elektronisch. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich führen wir erweiterte Prüfungen durch, wenn kumulierte Einzahlungen von 2.000 CHF innerhalb von 30 Tagen erreicht sind oder wenn Ihr Spielverhalten Auffälligkeiten zeigt.

Benötigte Dokumente

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder eine Schweizer Identitätskarte. Der Adressnachweis kann eine aktuelle Rechnung eines Versorgers oder ein amtliches Schreiben sein und darf nicht älter als drei Monate sein. Für den Zahlungsmittelnachweis genügt bei einer Karte ein Foto mit abgedeckten mittleren Ziffern, bei TWINT oder PostFinance ein Screenshot des verknüpften Kontos und bei Kryptowährungen die Wallet Adresse, von der die Einzahlung stammte.

So läuft die Verifizierung ab

Den gesamten Prozess erledigen Sie online in wenigen Minuten. Gehen Sie wie folgt vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als JPG, PNG oder PDF hoch, mit maximal 10 MB pro Datei.
• Unser System prüft Lesbarkeit, Echtheitsmerkmale und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben automatisch.
• Bei Unklarheiten prüft unser Compliance-Team manuell und meldet sich per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis innerhalb von 24 bis 48 Stunden per E-Mail und in Ihrem Konto.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt über TLS und speichern sie auf Servern innerhalb der EU. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams, die der Schweigepflicht unterliegen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, ausser ein Gesetz oder eine Anordnung der MGA verlangt dies ausdrücklich. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist werden alle Dateien gelöscht.

Herkunft der Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei Einzahlungen ab 10.000 CHF in einer einzelnen Transaktion oder ab 20.000 CHF kumuliert innerhalb von 90 Tagen verlangen wir einen Nachweis der Geldquelle. Auch wenn Ihr Einzahlungsverhalten deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweicht, können wir nachfragen. Diese Schwellenwerte folgen den Vorgaben der MGA und dienen dazu, dass nur rechtmässig erworbenes Geld auf unserer Plattform eingesetzt wird.

Akzeptierte Nachweise

Als Beleg akzeptieren wir unter anderem eine Lohnabrechnung, einen Steuerbescheid, einen Jahresabschluss bei selbständiger Tätigkeit, einen notariellen Kaufvertrag, einen Erbnachweis oder Kontoauszüge der letzten drei Monate. Wichtig ist, dass Ihr Name erkennbar ist und der Betrag nachvollzogen werden kann. Wir behandeln diese Unterlagen mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Identitätsdokumente und nutzen sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

• Lohnabreflage oder Lohnnachweis des Arbeitgebers
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Jahresabschluss bei Selbständigkeit
• Kaufvertrag oder Erbnachweis
• Kontoauszüge der letzten drei Monate

Transaktionen prüfen wir laufend

Automatische Überwachung

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das typische Muster von Geldwäscherei erkennt. Dazu gehören viele kleinere Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten, das schnelle Durchspielen von Einzahlungen mit unmittelbarer Auszahlung, sowie Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten. Bei einem Treffer prüft unser Team den Fall manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Haben Sie mit TWINT oder PostFinance eingezahlt, überweisen wir den Betrag auf das in Ihrem Namen verifizierte Bankkonto. Konten oder Wallets Dritter lehnen wir ab, auch auf Bitte von Verwandten oder Bekannten. Diese Regel schützt Sie selbst vor missbräuchlicher Nutzung Ihres Kontos.

Limits und Bearbeitungszeiten

Pro Tag zahlen wir maximal 5.000 CHF aus, pro Monat maximal 20.000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren berechnen wir keine, allenfalls erhebt Ihr Zahlungsanbieter eigene Kosten.

Ohne Verifizierung greifen Einschränkungen

Fehlende Dokumente

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, blockieren wir Ihre Auszahlungen zunächst und erinnern Sie per E-Mail. Reagieren Sie innerhalb von 30 Tagen nicht, schränken wir das Konto ein: Neue Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich, und das Guthaben verbleibt bis zur vollständigen Verifizierung auf dem Konto. Spielrunden mit bereits eingezahltem Guthaben bleiben während dieser Zeit erlaubt.

Fehlgeschlagene Prüfung und Verdachtsfälle

Werden eingereichte Dokumente als ungültig oder gefälscht erwertet, sperren wir das Konto vorläufig und halten das Guthaben zurück, bis die Identität zweifelsfrei feststeht. Bei begründetem Verdacht auf Betrug oder Geldwäscherei melden wir den Fall an die FIAU, schliessen das Konto und zahlen ein Restguthaben ausschliesslich auf eine verifizierte, auf Ihren Namen lautende Quelle zurück. Gesetzestreue Spielerinnen und Spieler merken von diesen Massnahmen nichts.

So lange bewahren wir Dokumente auf

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA fünf Jahre lang auf, gerechnet ab Schliessung Ihres Kontos oder ab Ihrer letzten Transaktion. Diese Frist dient der Prüfung durch den Regulator, der jederzeit Einsicht in unsere Sorgfaltspflichten verlangen kann. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente endgültig, inklusive der Sicherungskopien. Eine Bestätigung der Löschung oder eine Kopie Ihrer Unterlagen fordern Sie jederzeit über unseren Support an, der rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar ist.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem Upload Ihrer Dokumente. Sind Unterlagen unleserlich oder unvollständig, meldet sich unser Compliance-Team per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage, was die Prüfung entsprechend verlängert.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gilt Ihr Konto als bestätigt. Neue Dokumente fordern wir nur an, wenn ein Zahlungsmittel hinzukommt, Ihre Daten abgelaufen sind oder ein Schwellenwert eine erweiterte Prüfung auslöst.

Warum muss ich nachweisen, dass die Zahlungsmethode mir gehört?

Diese Prüfung verhindert, dass unser Casino für Zahlungen mit fremden Karten oder Konten missbraucht wird. Sie schützt Sie selbst davor, dass Unbefugte mit Ihren Daten ein Konto eröffnen und Guthaben abheben.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Löschfrist?

Nach fünf Jahren ab Kontoschliessung oder letzter Transaktion löschen wir sämtliche Verifizierungsunterlagen endgültig. Eine Bestätigung der Löschung stellen wir Ihnen auf Anfrage gerne aus.